近期，有不法分子冒充金融监管部门或工作人员，打着“P2P清退回款”“消除不良征信”“受理投诉”等旗号实施诈骗。国家金融监督管理总局提醒广大金融消费者提高警惕，增强反诈意识和识别能力，保护好个人信息和财产安全。
昨日，金融监管总局发布《关于防范冒用金融监管名义实施诈骗的风险提示》，表示当前冒充金融监管部门实施诈骗的手法通常有三大类。
手法一：伪造金融监管部门文件实施诈骗
不法分子冒用国家金融监督管理总局名义，通过电话短信、快递信函、互联网等渠道，发布“P2P出借人风险专项清退通知”“金融平台清退通知”等虚假信息，引诱投资人通过所谓“官方回款渠道”进行“清退登记”。投资人注册登记后，不法分子再以需要缴纳保证金等作为回款条件，诈骗投资人钱财。
手法二：假冒监管部门受理投诉实施诈骗
据介绍，消费者在非官方渠道投诉后，不法分子利用非法获取的消费者手机号码、投诉内容等信息，以“解决投诉”“理赔退费”等为由联系消费者，诱导其点击“××监管部门在线理赔中心”等虚假链接或利用视频会议软件创建所谓“××监管部门会议室”，诱骗登录并开启屏幕共享，从而骗取银行卡号、网银密码、验证码等重要信息，盗取消费者资金。
手法三：以“消除征信不良记录”实施诈骗
不法分子假冒金融监管部门工作人员，利用非法收集的银行卡号、贷款额度等个人信息，通过电话、社交软件等联系消费者并骗取信任，谎称消费者在使用信用卡、互联网贷款等借贷产品时产生逾期记录，将被列入“征信黑名单”，如要“修复征信”，需向“专用账户”转入资金进行“信用佐证”，并称该笔款项随后将予退回。一旦消费者信以为真操作转账，不法分子迅速转移资金并藏匿。
金融监管总局表示，以上诈骗手法均为非法冒用金融监管部门名义，利用部分消费者急于解困、挽回损失、自证清白等心理特点进行诈骗。为保护消费者信息安全、财产安全等合法权益，金融监管总局发布五项提示。
提示一：金融监管部门不直接办理金融业务
金融监管部门从未设立或授权设立P2P、投资理财等“回款渠道”，不会通过QQ群、微信群、交易平台等面向社会公众开展资金清退工作。请提高警惕，谨防受骗。
提示二：选择正规机构的合法金融服务
消费者如有借款、理财、保险等金融需求，应通过具备业务资质的机构获取服务。切勿盲目相信陌生来电、短信、广告传单、社交媒体等非正规途径推销的“低息快捷”“免抵押担保”贷款业务及“保本高收益”理财产品等。
提示三：加强个人信息保护
对不明来源的“内部消息”及非官方渠道发布传播的信息，消费者要仔细辨识，妥善保管身份证号、银行卡号及密码、验证码等重要信息，不点击不明链接或下载不明App，不与陌生人共享屏幕，审慎对外提供个人信息，避免因信息泄露造成财产损失。
提示四：通过官方渠道合法合理维权
因金融产品或服务问题与金融机构发生争议，可优先选择官方投诉受理渠道处理；未达成一致的，可向当地金融纠纷调解组织申请调解或向金融监管部门反映。切勿点击或打开陌生人发送的所谓“官方投诉链接”。
提示五：发现犯罪线索或遭遇损失及时报案
一旦遭遇诈骗或发现涉嫌违法犯罪线索，消费者应及时向公安机关报案，不可轻信网上自称“网警”“黑客”等组织或人员，避免再次受骗。同时，注意留存证据，积极提供线索，配合公安机关侦查，尽力挽回损失。
据金融监督管理总局官网