本报讯(记者 沈维 余杭微融圈 丁小雨 杜晓雨)“这笔融资对我们缓解资金压力、保障研发投入都很有帮助!”近日,浙江英集动力有限公司成功搭上一辆融资“顺风车”,收到了一笔800万元的资金。
这是哪里来的融资“顺风车”?原来是于当天在深圳证券交易所成功发行的“国金-杭州未来科技城知识产权第1期资产支持专项计划(专精特新)”。这也是全国首单全流程市场化专精特新知识产权证券化项目(ABS)。
知识产权证券化,是指以知识产权未来预期收益为支撑,通过风险隔离、信用增进、信用评级等方式对债券产品进行设计,再由证券机构在资本市场上出售以实现融资的过程。通过该方式,科创企业能够盘活知识产权无形资产,拓宽多元融资渠道,纾缓融资难、融资贵的问题。
此次证券化项目由余杭区市场监督管理局指导、未来科技城管委会牵头设计实施,发行额度为1亿元,期限为1年。其中,该证券化项目发行票面利率为3.25%,再创2023年全国同类型知识产权证券化产品票面利率新低。
值得一提的是,此次发行的证券化项目还具备两大创新亮点。
首先,该项目的全流程市场化模式为全国首创。在增信上,不同于以往知识产权证券化项目需要地方国有企业进行增信担保,该项目是由杭州联合银行开具银行融资性保函,为底层科创企业进行增信担保。在发行上,该项目是100%市场化销售,体现了金融市场对参与企业知识产权价值的认可,真正打通了“知产”和“资产”之间的壁垒。
其次,该项目聚焦“专精特新”,将助推产业链升级。据悉,该项目入池基础资产共涵盖未来科技城10家优质科创型企业的64项专利,评估价值共计超1亿元。项目参与企业包含3家国家级专精特新“小巨人”企业、5家省级“专精特新”中小企业,涉及绿色科技、生物医药、机器人、大数据等前沿领域。此次项目实施后,将为参与企业节约融资成本共500万元。
“知产”变“资产”,专利成红利。目前,未来科技城已成功发行3单知识产权证券化产品,辐射区域内30余家科创型企业,累计融资金额达3.43亿元。同时,依托知识产权质押融资服务窗口,未来科技城已助力企业开展质押融资20余笔,累计融资金额达1.5亿元。
在余杭,除了证券化的尝试,知识产权质押、转让、许可、资本化运营等活动也在大力开展。2023年前三季度,依托知识产权质押融资服务窗口,余杭区内企业通过专利质押融资124单,融资授信金额近19亿元。