商报讯（记者 叶晓珺 通讯员 方丹琳）近日，63岁的客户陈先生走进光大银行杭州城西支行，申请办理借记卡激活、销户业务，还打算新开一张卡用于接收资金转入。柜员按流程进行尽职调查，询问资金来源和用途。没想到，陈先生声称自己参与了一个涉密项目，近期相关部门将向其账户转入数亿元资金。
为证明自己所言真实，陈先生当场打开手机，快速展示了几张图片：一张印有“中华人民共和国xx部大额资金移动证”字样的文件，上面盖着“公章”；还有一张标注了客户本人姓名和身份证号的“金融许可证”。陈先生反复强调这些都是国家保密材料，只能短暂展示，见柜员仍有疑虑，他随即展示了一张印有香港某银行标志的单据，上面标注着巨额数字。
柜员越听越觉得不对劲，客户的表述和“证件”完全不符合常理，柜台经理到场核实后，判断客户极有可能遭遇了诈骗。为保护客户资金安全，支行立即拨打了报警电话。此时陈先生放弃开卡，转而要求办理原借记卡销户业务，就在业务办理途中，他还接听了一通来电显示为“某银行行长”的电话。
辖区民警赶到现场后，当即对陈先生进行反诈提醒与风险警示，并明确告知其所持有的“大额资金移动证”“金融许可证”均为伪造材料，并详细讲解了这类“大额国家资金、境外巨额资产、涉密项目”的典型诈骗套路，提醒客户切勿向陌生账户转账、泄露个人信息。经过民警和支行工作人员的现场劝阻和警示教育，陈先生终于意识到自己险些落入诈骗陷阱。