商报讯（记者 苗露 通讯员 陶滔滔）收款账户为省外陌生个人账户，资金用途却是跨境理财？近日，工商银行杭州钱江支行工作人员在为客户办理转账业务时，从客户前后矛盾的说辞与异常的收款账户信息中察觉端倪。一场以高收益为诱饵的骗局，因工行杭州钱江支行员工的敏锐洞察与警银高效联动，最终被成功阻断。
“我要开U盾，马上把钱转到这个账户上！”前不久，客户李女士（化名）神色匆匆地来到工商银行杭州钱江支行辖内网点大厅，要求办理近200万元的大额转账。谈及资金用途，她的回答却前后矛盾：先称是某投资网站客服推荐的“跨境理财”，随后又改口“是跨境承兑汇票”。更奇怪的是，收款方竟然是外省陌生个人账户，而李女士坚称“不认识对方”。
这一异常立即引起了工作人员顾雨奇的警觉。此时，系统弹出预警：“该客户存在虚假理财社交风险”。工作人员一边轻声安抚情绪激动的李女士，一边悄悄拨通了报警电话。
杭州市滨江区西兴派出所民警很快抵达网点。最终，在警银双方的合力劝阻下，李女士暂时放弃了转账的念头。
随后，众人陪同李女士前往派出所唤醒室。民警指着手机上的诈骗APP域名分析：“您看这个网址，是今年才注册的。”又翻出所谓“盈利截图”：“这些图片PS痕迹太明显了，还有群里晒收益的‘托儿’，说不定都是骗子的小号。”随着真相层层揭开，李女士紧绷的肩膀渐渐放松，终于掏出手机联系家人核实——得到的回复是“从来没有听过这个投资网站”。
此次成功拦截并非偶然。近年来，工商银行杭州钱江支行持续深化警银协作机制，通过定期培训提升员工反诈识别能力，并在网点设置“反诈宣传区”，向客户普及常见诈骗套路。未来，工商银行杭州钱江支行将继续秉持以人民为中心的发展思想，用专业与担当织密反诈防护网，切实守护好人民群众的血汗钱，为维护社会金融秩序稳定贡献坚实力量。