人物名片 太平人寿业务经理一级 浙江个险荣耀百万精英 太平1929家族事务专家 全球百万圆桌MDRT会员 CMF千万圆桌会议成员
商报记者 蔡杭吉 摄影 邱仁森
当人生步入不惑之年，是安于现状，还是再启新程？2020年，正值不惑之年的朱玲玉，毅然走出舒适圈，投身保险行业。在与太平人寿保险并肩前行的五年里，朱玲玉凭借持续学习的进取心、精益求精的专业服务以及真心相待的服务理念，收获了客户的信任，也诠释着太平人寿保险“专业守护”与“人文关怀”的核心价值。
走出舒适圈
从财务经理到保险精英的跨界转型
2020年11月，深耕财务行业十余年的朱玲玉，做出了改变职业生涯的决定——加入太平保险的大家庭。这一转变，源于她作为母亲最质朴的想法：寻找一份能兼顾育儿的工作。当时的她并未预料到，这个为“时间自由”而做出的选择，竟成为她职业价值重塑的关键契机。
起初，跨行业的转变也曾让她心生忐忑。从严谨细致的财务工作转向需要与人深入沟通的保险行业，朱玲玉坦言自己最初只是想“试试看”。“保险行业不仅需要频繁与人打交道，还常被外界认为需要较强的‘狼性’，这与我过去的职业环境有所不同。”朱玲玉说。
然而，一次系统的岗前培训，悄然扭转了她的看法。培训课上，一位同样拥有财务行业就业背景的讲师，分享了保险行业的发展优势，让朱玲玉心生向往。而真正触动她、让她彻底坚定信念的，是发生在身边的一件真实故事。“女儿的培训老师突然被确诊为脊髓性白血病。”朱玲玉分享道，“培训老师既没有缴纳社保，也没有配置商业保险，治疗需要的巨额资金让整个家庭陷入了绝境。”这件事深深触动了朱玲玉，也让她对保险的价值有了更真切的认知：“如果提前配置合适的商业医疗险，或许就能为这个家庭减轻经济压力，让患者获得更及时的治疗。”
正是这份对保险现实意义的真切体悟，彻底消除了朱玲玉最后的迟疑。“意识到保险不仅仅是一份销售工作，更是一份传递保障、抵御风险、守护万千家庭的事业。”朱玲玉说。由此，朱玲玉正式开启了自己的保险行业生涯。
持续精进
在主动学习中实现专业化转型
进入一个全新的行业，仅凭一腔热血远远不够。产品迭代、政策调整、客户需求升级……保险行业日新月异，对从业者的学习能力与适应能力提出极高的要求。面对时代的浪潮，朱玲玉深知，唯有将“持续学习”内化为一种本能，才能在这片竞争激烈的领域中站稳脚跟。
“公司为我们提供了非常系统化的培训体系，从入行初期的岗前培训、转正培训，到晋升后针对主管及高绩优人员的月度固定培训，每一个阶段都有明确的学习内容。”朱玲玉牢牢把握公司提供的系统性学习机会。但她并未止步于此，而是主动将学习的机会延伸至更广阔的天地。“我给自己定了一个规矩，每三个月至少进行一次外出深度学习，去接触行业最前沿的理念，学习跨领域的知识，不断为自己的专业服务积累知识。”
更令她意想不到的是，过去十余年的财务工作经验，也推动了她在保险行业的成长。“培训中涉及财务相关内容时，我能快速理解并吸收；法律作为自己从小的兴趣所在，学习起来也更有动力。”她表示，这些跨领域知识都成了专业加持。
通过持续主动地学习，朱玲玉成功在保险产品解析、财务知识理解、法律条款解读等多个方面提升能力。在学习新产品时，她能迅速洞察产品的迭代逻辑与核心差异；对财务知识快速理解使她能为客户提供更周全的资产配置与税务筹划建议。“比如在总公司论坛中学到新的财税规划思路后，我会第一时间将实用的技巧分享给客户和团队伙伴，让大家共同受益。”她分享道。此外，财务工作所养成的严谨思维、高效梳理信息的习惯以及持续进取的心态，都让她在保险行业迅速适应，稳步前行。
在朱玲玉看来，持续学习是为了实现专业化的转型。“希望通过深耕专业，彻底摆脱传统保险中‘依赖人情签单’的路径，真正做到以客户需求为中心。”朱玲玉说，“凭借全面的分析能力、跨领域的知识整合和严谨负责的态度，为客户量身定制真正符合需求的保障方案。”
以真诚赢得信任
从“小保单”到“大保单”的突破
在保险行业，信任是连接客户的核心纽带。而这份信任的建立，往往源于真诚地付出与长久的陪伴。朱玲玉的第一张保单，就来自这份纯粹的情感联结。“得知我转行后，一位相识多年的好友特意找到我，为家人投保了一份重疾险。”朱玲玉回忆道，这份来自挚友的无条件支持，让她深受触动，也让她更加坚定了“真诚相待，用心服务”的客户经营理念。
带着这份初心，朱玲玉在保险行业稳扎稳打，她的专业与真诚也赢得了越来越多客户的信赖。2024年1月，朱玲玉成功签下职业生涯第一张大额保单，迎来了职业生涯的重要突破。
回忆起这份保单的服务过程，朱玲玉至今印象深刻。“起初，客户对保险的功能和意义并不了解。”她介绍道。深入对接后，她敏锐地意识到客户家庭在风险保障方面的缺失。为精准对接客户需求，朱玲玉开展了全方位的服务筹备。一方面，主动学习大量专业知识，深入研究相关法律条款；另一方面，持续与客户深度沟通，耐心倾听客户对未来的规划、对家庭的期望，细致梳理出每一个核心需求点。这个过程，对她而言，不仅是专业的挑战，更是心性的磨炼。“与客户在不断地交流中，会不断出现新的问题，而每一次寻求解决方案的过程，都是一次自我提升。”经过一个半月的交流沟通，朱玲玉最终拿出了一份综合性保障方案，赢得客户的高度认可。
这份专业与真诚，让朱玲玉在服务的道路上越走越稳。在今年“开门红”期间，朱玲玉再次达成一笔大额保单。谈及这份保单，朱玲玉分享道：“客户当时在几款产品间犹豫不决。因为曾为他办理过投保，我对客户需求有较深了解。客户的核心需求是准备充足的养老保障。同时，考虑到客户企业主的身份，我们在设计保障方案时也一并做了周全考虑。”
对于接连成交的大额保单，朱玲玉有着更深层的理解。“大额保单的背后，从来都不是单纯的数字，而是客户对人生重要阶段的深思熟虑，也是对工作人员专业能力与职业操守的深度信任。”朱玲玉说。在她看来，每个客户的需求都是独一无二的，想要精准把握客户需求，就必须建立在长期沟通与信任积累的基础上。
而支撑朱玲玉在专业道路上持续深耕、不断突破的是一份对行业价值的坚守与对客户的负责。“希望通过保险，为普通家庭在面对疾病、意外等风险时，能有一定的保障，看得起病、养得起家，不用为巨额的医疗费用发愁；让高净值家庭通过科学的保障规划，实现财富的稳定传承，让家庭更加和睦和幸福。” 朱玲玉坚定地说。