商报记者 苗露 摄影 李子逸
“真诚还是很重要的，现在大家对保险的重视程度比以前高，但不代表能完全理解条款和权益。如果这时候有一位真诚且专业的保险经理人为他们出谋划策，站在他们的立场为之规划，客户心里会感到更加安心和妥帖。”从2025年7月入职以来，周琳在太平人寿保险有限公司浙江分公司（以下简称“太平人寿浙江分公司”）度过了将近5个月的时间。在这期间，她在一个如家一般温暖的团队中磨炼、学习，并以惊人的速度成长起来。不仅收获了一份可以为之终身奋斗的事业，还练就了更为娴熟和专业的沟通技巧。
而这背后的“决胜法宝”，就是她总挂在嘴边的“真诚”二字。
从银行到保险的“新鲜人”
在入职太平人寿以前，周琳也是一位不折不扣的“金融人”。
就职于银行的她，每天忙碌在柜台、VIP客户谈话间和处理业务需要对接的各个部门中，忙得像个陀螺。相较于保险业来说，银行的业务更为繁杂，体量也大。保险、理财、基金、储蓄……各个业务渠道的产品都需要了解，难免会有顾此失彼的时候。再加上客户的需求不同，哪怕提前预约了，有时候在会客室讲解的时间也不得不压缩。
“因为每个产品需要的沟通时间是不一样的，想要服务好客户并顺利办理业务，我需要提前规划很久，看怎么安排时间更科学。”周琳坦言，时间长了，她就逐渐萌生想要专注做好一件事的念头。
好在“银”与“保”之间的就业壁垒不算大，周琳在今年7月完成了职业变化，成为了一名初出茅庐的保险代理人。
刚入职的时候，她需要学习的知识和技巧很多，一时间有些忙乱。好在太平人寿不仅为她提供了许多学习的机会和平台，其所在的团队还有历代传承的“老带新”优良传统。
“比如我刚来的时候，会参加一个新人班，每天上午都有授课，从保险的基本知识到与客户沟通的实践技巧应有尽有，有心人可以很快地学习成长。”周琳说，除了正式的教学课之外，太平还设置了可以利用碎片化时间学习的微课堂，可以在拜访客户的间隙为自己查漏补缺，进行有针对性的学习。如果遇到什么不明白的，经验丰富的“老师”就在身边，大可以虚心求教，学习总结他人的成功经验。
据说，许多初入保险职场的年轻人一开始都不知道该如何与客户沟通，都是通过一次一次的实践演练，形成鲜明的肌肉记忆和灵活的反应能力，讲求一个熟能生巧。
如今，周琳已经找到了自己的工作步调。每天上班，在晨会期间认真聆听部门同事和领导传达的重点要求和注意事项；早会之后的团队会议，大家会针对当日任务进行更细致的探索，甚至是对话模拟训练，帮助新人快速进入状态。散会之后，她便可以根据自身安排与客户沟通，安排下午的拜访环节。
曾经的保险新鲜人，正慢慢蜕变，成为一个专业成熟的保险专家。
始终不忘“真诚”初心
人物名片
周琳
2025年通过太平人寿卓越管理人才培养计划加盟太平人寿浙江分公司，保险事业生涯刚刚起步。
凭借出色的学习能力与对工作和团队的热情，多次参加总公司新人系列交流活动，目前是业务经理一级。
提及自己入职以来成功获得的大单业务，这位开朗爱笑的女孩儿谦虚地表示是“无心插柳”的结果。
原来，周琳本身是个运动达人，在健身房汇聚了一批同为健身爱好者的朋友。有一次，她和自己的朋友一起去健身房运动，正好碰到了同样来健身的客户。三人本来就在同个健身圈，彼此知根知底，或许是出于对周琳真诚热情性格的信任，客户提及自己近期因为银行存款利率逐渐下行，从而产生了想要购置分红险产品的念头。
听到这话，周琳立刻仔细询问对方的具体诉求，认真为其规划，细致讲解产品相关的权益和责任，最终促成客户投保一张百万级的分红险保单。
“我自己最大的感觉就是，永远要真诚待人。其实无论对方在我这买不买保险，我们本来就是一起运动的朋友，只是刚好对方有这方面的需求，又信赖我的人品，那我一定要为其好好规划，不能辜负。”周琳说，无论是曾经在银行的小隔间预约会面，还是现在根据客户要求约见在咖啡馆或对方办公室，她始终不变的都是一颗为客户服务的赤诚之心。
相较于十多年前，现在的客户对于保险产品的需求和信赖度都有大幅提升，但对产品的具体属性是否匹配自身和家庭的实际需求并不了解，有时候人云亦云地去跟着投保一些保险产品，最后发现并不适配自己的保障需求，就是资源浪费。
在这点上，周琳深以为然：“毕竟购买保险产品用的是真金白银，即便是能产生分红收益的产品，也要把产品责任讲解清楚。因此我对于和客户沟通，向来是能见面的，绝对不用电话；能用电话的，绝不用文字……机会总是聊出来的，有些时候见了面，可以更好地观察对方，找出他真正在意的需求，从而更有针对性地规划服务。”
显然，这位保险“新鲜人”对于自身的工作模式已经有了明晰的规划。
谈及未来，周琳说，自己一直觉得人这一生需要找到真正想做的，可以让自己回忆起意义和价值的事情，而现在，这份意义凝结于“保险事业”这几个字。