记者 林司楠
收款账户为省外陌生个人账户，资金用途却是跨境理财？近日，工商银行杭州钱江支行工作人员在为客户办理转账业务时，从客户前后矛盾的说辞与异常的收款账户信息中察觉端倪。一场以高收益为诱饵的骗局，最终被银行员工成功阻断。
“我要开通U盾，马上把钱转到这个账户上！”前不久，客户李女士（化名）神色匆匆地来到工商银行杭州钱江支行辖内网点大厅，要求办理近200万元的大额转账。谈及资金用途，她的回答却前后矛盾：先称是某投资网站客服推荐的“跨境理财”，随后又改口是“跨境承兑汇票”。更奇怪的是，收款方竟然是外省陌生个人账户，而李女士坚称“不认识对方”。
这一异常立即引起了工作人员顾雨奇的警觉。此时，系统弹出预警，“该客户存在虚假理财社交风险”。顾雨奇一边轻声安抚情绪激动的李女士——“你别急，咱们把转账到哪里去弄清楚再办”，一边悄悄拨通了报警电话。
滨江区西兴派出所民警很快抵达网点。面对民警出示的多起同类诈骗案例，李女士起初仍固执己见：“别人都赚钱，凭什么我不行？我的财产他人无权干涉！”眼看着她情绪越发激动欲离开网点，顾雨奇果断上前：“李女士，你刚办理了U盾，万一你回家转账给陌生人，这笔钱可能真就瞬间没了！”最终，在警银双方的合力劝阻下，李女士暂时放弃了转账的念头。
随后，众人陪同李女士前往派出所。民警指着手机上的诈骗App域名分析：“你看这个网址，是今年才注册的。”又翻出所谓“盈利截图”：“这些图片PS痕迹太明显了，还有群里晒收益的‘托儿’，说不定都是骗子的小号。”
“原来那些‘分析师’‘投资顾问’‘客服’的话都是编好的剧本……”在大家苦口婆心的劝导下，李女士慢慢意识到自己陷入了一场“剧本式诈骗”。她坦言，自己是被微信群里“日赚过万”的收益图诱惑，想着“投200万元半年就能翻倍”，完全没意识到陌生账户、矛盾说辞背后的风险。“幸亏有你们坚持拦着我！”醒悟后的李女士仍心有余悸，向民警和工行工作人员连声道谢。