记者 林司楠
为进一步提高社会公众反洗钱、反非法集资意识，从源头上遏制和减少非法集资、电信诈骗等案件的发生，6月份浦发银行杭州分行开展普及金融知识“守住‘钱袋子’”“普及金融知识万里行”系列宣传教育活动。近日，辖属临平支行工作人员走进商超，开展“远离地下钱庄 守护资金安全”主题宣传活动，现场向广大市民宣讲反洗钱、反电诈、提升个人防护知识。
通过向消费者发放宣传折页、讲解典型案例，划重点、讲干货，与市民互动，用通俗易懂的方式向广大市民介绍了地下钱庄的概念，让市民明白 “地下钱庄”并不神秘，就是一家空壳公司利用所控制的账户，通过各种洗钱方式逃避监管，模糊资金来源与去向，最终帮助达成提现或存入私人账户的一类非法组织。
超市内消费者越聚越多，大家求知欲很强，纷纷提出如何才能快速判断和识别“地下钱庄”？工作人员通过与市民一问一答，解答了目前市民可能会碰到的三种类型的“地下钱庄”，即非法兑换型、非法结算型、非法存贷型，它们的共同特点集中在“非法”上。正规的金融机构需要国家主管部门批准，有正规的牌照。而“地下钱庄”都是无牌无照，或者是“假牌照”。抓住这个重点，广大市民就容易防范识别。
随后，工作人员向百姓进行防范地下钱庄洗钱风险办法的宣教：一是洁身自好、远离地下钱庄、合法开展金融活动；二是保管好个人身份证件，请勿出借银行账户、外汇购汇额度，不为地下钱庄违法犯罪活动提供便利。
这次活动得到了市民的高度认可。浦发银行杭州分行将持续开展形式多样的防范非法集资知识宣传、警示教育和普法宣传，揭露非法集资、电信诈骗的特征、犯罪主要形式和手段，力争帮助消费者掌握识别洗钱、非法集资的方法，努力为消费者筑牢防范非法集资安全屏障，为维护金融秩序做出浦发的贡献。